La inclusión del presidente Gustavo Petro en la Lista Clinton por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha generado un efecto inmediato en el sistema financiero colombiano, que comenzó a limitarle el acceso a productos y servicios bancarios tanto al jefe de Estado como a algunos de sus allegados más cercanos.

De acuerdo con información revelada por W Radio, varias entidades financieras locales ya han procedido a restringir operaciones y cuentas vinculadas al mandatario y al ministro del Interior, Armando Benedetti, también señalado en la lista. La medida se enmarca en las normativas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Ofac), que prohíbe a los bancos estadounidenses y a sus corresponsales mantener relaciones con personas o entidades sancionadas.

La designación en la Lista Clinton implica que todos los bienes, intereses y activos de las personas incluidas quedan automáticamente bloqueados dentro del sistema financiero estadounidense y en cualquier institución que opere con capital norteamericano. En la práctica, esto impide la realización de transacciones, transferencias o contratos con empresas o bancos internacionales que mantengan vínculos con EE. UU.

El impacto no se limita al ámbito exterior. En Colombia, la Sentencia SU-167/99 de la Corte Constitucional establece que la sola inclusión en el listado es una causal objetiva para impedir el acceso al sistema financiero nacional, incluso si la persona no enfrenta condenas o procesos judiciales por narcotráfico. En consecuencia, los bancos deben suspender productos o limitar operaciones para protegerse de eventuales sanciones internacionales.

“Las instituciones financieras pueden estar expuestas a sanciones si realizan transacciones con personas bloqueadas”, recordó el Departamento del Tesoro en su comunicado.

Asobancaria respalda la aplicación de las normas

Ante la magnitud del caso, la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) emitió un comunicado en el que reiteró su compromiso con las normas internacionales antilavado y de prevención del financiamiento del terrorismo.

“El sistema financiero colombiano actuará conforme a la legislación nacional y a los estándares internacionales. Colombia ha mantenido durante más de tres décadas una colaboración estrecha con las autoridades norteamericanas para garantizar la transparencia del sistema bancario”, señaló el gremio.

Asobancaria también subrayó que cada entidad deberá evaluar individualmente las medidas que adopte frente a las personas incluidas en el listado, con base en la normativa y los derechos del consumidor financiero.

Riesgos económicos y repercusiones políticas

Aunque aún no se conocen los alcances definitivos de la sanción, expertos del sector financiero advierten que el presidente Petro podría enfrentar limitaciones en el manejo de sus finanzas personales, imposibilidad de acceder a créditos o restricciones para utilizar cuentas en bancos con capital extranjero.

El episodio también abre un frente de tensión diplomática con Washington, que podría afectar la confianza de los inversionistas internacionales y los acuerdos bilaterales en curso. La inclusión de un mandatario en funciones en la Lista Clinton constituye un hecho sin precedentes en América Latina, con implicaciones que trascienden lo político y se proyectan sobre el panorama económico del país.

Por ahora, el sistema bancario colombiano se mantiene expectante ante las directrices que emitan las autoridades nacionales y los organismos internacionales. Sin embargo, todo apunta a que las medidas restrictivas se extenderán en cascada, afectando el entorno financiero más inmediato del mandatario.